MENTAL MODEL · M0416
分散投资
Diversification
Version 1.0.0 · 更新于 2026-07-28
CORE DEFINITION · 核心定义
将资金分配到相关性较低的不同资产类别中（如股票、债券、房产、黄金），以降低投资组合的整体波动风险。"不要把鸡蛋放在一个篮子里"。
SCAFFOLDING EFFECT · 脚手架效应
psychology
降低认知负荷
免费的午餐。在金融学中，这是唯一能在不降低预期收益的前提下降低风险的方法。它提醒我们在个人资产配置中，必须重视相关性风险。
anchor
锚定快速决策
现代投资组合理论（Markowitz, 1952）。资产收益不完全相关时，组合方差小于各资产方差的加权平均，因而在不降低（甚至提升）预期收益下降低风险。机制是"相关性对冲"——不同资产同时暴跌的概率低于单一资产。
MINIMUM ACTION · 最小行动
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来源明确性: 明确
- en.wikipedia.orghttps://en.wikipedia.org/wiki/Diversificationverified
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