# 了解你的客户

> 认识你的客户（英语：know your customer），是企业确认客户身份的程序，通称KYC，在各个公司或机关的华语名称不同，也称为了解你的客户、认识客户政策、客户身份审查、客户身份尽职调查等。此一词语也用在银行监管。“认识你的客户”程序也适用在不同规模的公司，以确认其可能的客户、顾问或经销商符合反贿赂标准（anti-bribery compliance）。

- ID: m00415
- 分类: business
- 领域: 金融学

## 定义

金融机构必须核实客户身份的强制性程序。脚手架作用：社交筛选隐喻。在建立深度合作或亲密关系前，进行你自己的KYC。不要只听对方说什么，要核实他的背景、信用记录和过往行为。这是防止“杀猪盘”和“有毒关系”的防火墙。

## 机制

KYC——在与客户建立关系前核实身份与背景，既合规反洗钱也真正理解需求，是风控与服务的起点。

## 练习

1. 采集并核验身份。2. 评估风险与目的。3. 持续监控异常。4. 据画像做适配服务。

## 脚手架用法

社交筛选隐喻。在建立深度合作或亲密关系前，进行你自己的KYC。不要只听对方说什么，要核实他的背景、信用记录和过往行为。这是防止“杀猪盘”和“有毒关系”的防火墙。

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